Partenaire de directionÉvaluation · Conseil · Formation CAP CABINET · atelier 02 · Trésorerie et financement
Chiffrer une décision, anticiper le cash et préparer son rendez-vous bancaire.
Transformer une intention de développement en projet chiffré, éprouver son besoin de trésorerie et défendre une demande de financement.
490 € par personne · sans TVA1 journée · 7 heures · atelier autonome
Angers et Paris · dates en cours de programmation
Ce que cette journée vous apporte
HORIZON Développement : chiffrer un projet d’équipement fictif, tester les décalages de recettes puis simuler le rendez-vous bancaire en trinômes. Chaque participant présente, reçoit un retour et ajuste son argumentation.
Exercices guidés, échanges et corrections : vous expliquez vos choix et recevez un retour.
Un mini business plan pédagogique, une trésorerie à treize semaines, une comparaison de financements et un argumentaire bancaire testé.
Les productions sont pédagogiques et réalisées en séance à partir de données fictives.
Est-ce la bonne journée pour vous ?
Dirigeants, professionnels libéraux, associés, responsables d’activité, créateurs et repreneurs préparant une décision de développement et disposant des bases de gestion.
Distinguer chiffre d’affaires, résultat et trésorerie ; comprendre HT/TTC et lire un tableau de flux. Avoir suivi « Prendre les commandes » ou disposer d’acquis équivalents. Calculatrice suffisante ; tableur utile mais non obligatoire.
Vérifier cet atelier avec nous →Le contenu complet · à votre rythme
Objectifs, séquences, méthodes, évaluation et conditions : chaque rubrique se déplie pour consulter le détail.
CAP CABINET · professions libérales
Programme détaillé disponible · dates à confirmer
Référence : notariat-financer-ses-ambitions · Mise à jour : 15/10/2026
Vous repartez capable de Transformer une intention de développement en projet chiffré, éprouver son besoin de trésorerie et défendre une demande de financement.
Pour qui : Dirigeants, professionnels libéraux, associés, responsables d’activité, créateurs et repreneurs préparant une décision de développement et disposant des bases de gestion.
Durée1 journée · 7 h hors pauses, repas et formalités. Horaires types : 9 h–12 h 45 et 14 h–17 h 45, avec une pause de 15 minutes par demi-journée
FormatPrésentiel de référence ; classe virtuelle possible selon la session, sans groupe simultanément en salle et à distance.
Budget490 € par personne · sans TVA
Le forfait est choisi à la réservation. Si vous réduisez votre parcours, le montant total est recalculé selon les ateliers effectivement suivis : 490 € pour un, 930 € pour deux, 1 290 € pour trois. Le tarif réduit par journée d’un forfait incomplet n’est pas conservé. Toute somme versée en trop est régularisée et remboursée ; un complément éventuel est facturé. Les échéances de règlement figurent dans la convention ou le contrat avant inscription. Exemples : deux ateliers réservés et un suivi = 490 € au total ; trois réservés et deux suivis = 930 € ; trois réservés et un suivi = 490 €. Si le forfait avait été réglé intégralement, les remboursements correspondants sont de 440 €, 360 € et 800 €. Déplacement, hébergement et repas non inclus. Aucun suivi accompagné automatique.
Prochaine dateÀ programmer · demande liée à cette formation
Une situation à pratiquerHORIZON Développement : chiffrer un projet d’équipement fictif, tester les décalages de recettes puis simuler le rendez-vous bancaire en trinômes. Chaque participant présente, reçoit un retour et ajuste son argumentation.
Votre productionUn mini business plan pédagogique, une trésorerie à treize semaines, une comparaison de financements et un argumentaire bancaire testé.
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Quel montant demander, pour quelle durée, et comment montrer que le projet tient aussi si les recettes tardent ?
Transformer une intention de développement en projet chiffré, éprouver son besoin de trésorerie et défendre une demande de financement.
Dirigeants, professionnels libéraux, associés, responsables d’activité, créateurs et repreneurs préparant une décision de développement et disposant des bases de gestion.
Distinguer chiffre d’affaires, résultat et trésorerie ; comprendre HT/TTC et lire un tableau de flux. Avoir suivi « Prendre les commandes » ou disposer d’acquis équivalents. Calculatrice suffisante ; tableur utile mais non obligatoire.
1 journée · 7 h hors pauses, repas et formalités. Horaires types : 9 h–12 h 45 et 14 h–17 h 45, avec une pause de 15 minutes par demi-journée
Présentiel de référence ; classe virtuelle possible selon la session, sans groupe simultanément en salle et à distance.
Groupe recommandé : 6 à 12 participants. Une, deux ou trois journées au choix après positionnement ; aucun parcours complet imposé.
Définir le résultat recherché, le périmètre, la personne qui décide et l’alternative sans engagement immédiat. Séparer ressources propres disponibles, crédit demandé et sommes détenues pour autrui.
Mise en pratique. Choisir les hypothèses de départ du projet commun HORIZON Développement.
Comprendre les décalages de facturation, paiement, stocks ou encours selon le cas. Un recrutement, un équipement ou des locaux peuvent créer un besoin avant les recettes ; identifier demande, capacité et qualité à préserver.
Mise en pratique. Repérer les besoins de démarrage et deux causes de tension dans le projet.
Coût initial, frais de mise en route, charges mensuelles, marge et activité nécessaire. Distinguer recette attendue, contribution économique et remboursement d’un financement ; expliciter les moyens et la montée en charge.
Mise en pratique. Compléter un modèle préstructuré sur douze mois et un tableau des besoins et ressources. [R1]
Replacer les flux dans le calendrier de l’activité existante : TVA selon le cas, cotisations, dette, dépenses et recettes. Identifier le besoin maximal sans additionner deux fois le même investissement ou le même décalage d’exploitation.
Mise en pratique. Compléter les semaines décisives d’une matrice guidée et rapprocher le besoin du plan de financement.
Tester une montée en charge plus lente, un retard d’encaissement ou un surcoût. Chiffrer des leviers : facturation, relance, acompte compatible, report négocié ou phasage du projet. Les conditions de règlement restent à respecter. [R2]
Mise en pratique. Actualiser le point bas et distinguer une action maîtrisable d’une hypothèse à confirmer.
Prêt pour un besoin durable, découvert autorisé pour un décalage identifié ; crédit-bail ou mobilisation de créances comme alternatives à situer. Comparer taux, frais, assurance, garanties, durée, différé, coût de sortie et remboursements.
Mise en pratique. Étudier deux offres fictives sur un même besoin ; ne pas choisir sur la seule mensualité.
Présenter le projet, les ressources propres, le montant et la durée demandés, la capacité de remboursement et le scénario prudent. Classer les pièces à réunir et les points à négocier ; préparer la discussion sur une caution.
Mise en pratique. Rédiger un argumentaire d’une page et trois réponses aux objections probables.
Simulation en trinômes : porteur du projet, interlocuteur bancaire et observateur. Expliquer les chiffres, reconnaître une incertitude, reformuler la demande et convenir d’une suite sans promettre un résultat financier.
Mise en pratique. Trois rotations : chaque participant présente sa demande, reçoit un retour et améliore sa formulation.
Cas individuel nouveau : coût et besoin, point bas, financement, risque et réponse argumentée à une objection. Correction et reprise ciblée incluses dans les quarante-cinq minutes.
Mise en pratique. Évaluation sur vingt points ; cohérence des hypothèses et conditions autant que justesse des calculs.
Fixer responsables, actualisation hebdomadaire, conditions de déblocage et prochain jalon. Identifier ce qui doit être obtenu avant tout paiement ou engagement ; vérifier les nouvelles coordonnées bancaires par un canal indépendant.
Mise en pratique. Finaliser la demande, deux actions de trésorerie et la prochaine revue.
HORIZON Développement : chiffrer un projet d’équipement fictif, tester les décalages de recettes puis simuler le rendez-vous bancaire en trinômes. Chaque participant présente, reçoit un retour et ajuste son argumentation.
Un mini business plan pédagogique, une trésorerie à treize semaines, une comparaison de financements et un argumentaire bancaire testé.
Apports courts, matrices préstructurées, cas fictifs, travail individuel, binômes ou trinômes, corrections commentées et évaluation individuelle finale.
Cas individuel sur 20 points : chiffrage, calendrier de trésorerie, scénario prudent, cohérence du financement et argumentation. Repère : 14/20, sans erreur critique non corrigée ; correction et reprise incluses.
Intervenant expérimenté en trésorerie, financement d’entreprise et pédagogie pratique, confirmé pour la session. Contribution ciblée possible à la présentation et à la simulation bancaire.
Productions pédagogiques en séance, évaluation avec correction, bilan des acquis et attestation de réalisation prévus. Papier et calculatrice suffisent ; aucun logiciel payant requis. Les supports détaillés, grilles de positionnement et corrigés seront développés séparément ; ils ne sont pas joints à ce programme.
Aucun travail préparatoire ni intersession pédagogique obligatoire. Seul le bref positionnement avant inscription est réalisé hors des 7 heures. Mise en application ultérieure facultative ; aucun suivi accompagné automatique annoncé.
Sources générales repérées au 15 octobre 2026. Vérifier les versions, régimes et clauses applicables avant chaque session ; ces repères ne valent pas audit d’une entreprise. [R1] Bpifrance Création, plan de financement initial et prévisions de projet. Source [R2] Code de commerce, art. L. 441-10 ; DGCCRF, délais de paiement entre professionnels. Source [R3] DGFiP, régimes de TVA : incidence sur le besoin et les flux. Source [R4] Code du travail, art. L. 6353-8 : informations préalables. Source
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Consulter la source documentaire 2 →
490 € par personne · sans TVA
930 € par personne · sans TVA
1 290 € par personne · sans TVA
Sur devis distinct, selon le groupe et l’organisation
Le forfait est choisi à la réservation. Si vous réduisez votre parcours, le montant total est recalculé selon les ateliers effectivement suivis : 490 € pour un, 930 € pour deux, 1 290 € pour trois. Le tarif réduit par journée d’un forfait incomplet n’est pas conservé. Toute somme versée en trop est régularisée et remboursée ; un complément éventuel est facturé. Les échéances de règlement figurent dans la convention ou le contrat avant inscription. Exemples : deux ateliers réservés et un suivi = 490 € au total ; trois réservés et deux suivis = 930 € ; trois réservés et un suivi = 490 €. Si le forfait avait été réglé intégralement, les remboursements correspondants sont de 440 €, 360 € et 800 €. Déplacement, hébergement et repas non inclus. Aucun suivi accompagné automatique.
Cycles à Angers et Paris en cours de programmation. Les dates seront publiées après validation.
Consulter le calendrier actualisé →
Court positionnement avant inscription, hors des 7 h. Dates, prix, lieu ou accès, intervenants, contacts, règlement intérieur et conditions financières communiqués avant inscription définitive. Besoins d’adaptation étudiés confidentiellement. Formation non diplômante et non certifiante. Assistance à distance précisée pour la session. Pas de dossiers réels de clients, patients ou salariés ni de données commerciales confidentielles à transmettre. Un dossier pédagogique, pas un business plan certifié ni un dossier bancaire individualisé prêt au dépôt. Aucun financement obtenu ou résultat financier garanti.
Un besoin complémentaire ou une situation particulière à travailler ? Écrivez-nous pour étudier l’adaptation de cette formation.
Les adaptations, leur faisabilité et leurs éventuelles conditions sont étudiées avec vous avant inscription.
Une suite facultative, à choisir selon votre objectif et vos acquis. Chaque formation conserve ses prérequis, son tarif et ses dates.
Avant de signer un financement, un bail ou un autre engagement lié au projet, repérer les pouvoirs, garanties, obligations et conditions de sortie.
Votre prochaine étape
Cycles à Angers et Paris en cours de programmation. Les dates seront publiées après validation.
Présentiel de référence ; classe virtuelle possible selon la session, sans groupe simultanément en salle et à distance. Groupe recommandé : 6 à 12 participants. Une, deux ou trois journées au choix après positionnement ; aucun parcours complet imposé.
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